Бналичка в москве

Обналичка денег процент 2019 в москве

Бналичка в москве

Эксперты единодушно выносят приговор: «обнал» умирает. Причем жесткий контроль сегодня присутствует также со стороны налоговых органов, чья задача — не пропустить ни одной фиктивной сделки.

Они тоже имеют право запросить исчерпывающую информацию о расходах предприятия, и на сегодняшний день говорить, что есть схемы получения наличных денег для неучтенных операций с гарантией 100%, не приходится.

Бизнесам, которые держатся на «обнале», по словам экспертов, придется измениться или умереть.

«Допустим, получил индивидуальный предприниматель 100 тыс. рублей, оказав услуги некоему ООО. Из этих 100 тыс. заплатил 6% налога, а себестоимость услуг составила 20 тыс., итого его расходы — 26%, а 74% ИП может спокойно снять и потратить на свои личные нужды.

Это все совершенно законно, и сумма, на которую будет снижена себестоимость оказанных услуг, зависит от таланта каждого конкретного предпринимателя, притом что они должны быть надлежащего качества.

Вот практически единственная оставшаяся законная схема, которая позволяет получать наличные средства и которую сейчас используют все предприятия», — рассказал «К» анонимный собеседник.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Раньше я об этом не думал или не понимал.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

О банках и финансах

— 6% — 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы — в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться

Рекомендуем прочесть:  Что значит заморозить накопительную пенсию

Сходу оговорюсь, речь заходит о стоимостях на обналичивание на территории РФ, только при работе с русскими квитанциями. Англия, Европа, Америка, офшоры имеют условия и свои ценники, о них мы будем говорить в других статьях. Поболтаем мы как-нибудь и про Панаму, отчизну ресурса DarkMoney.

Выживет ли малый бизнес после проблем с обналом

«Ситуация следующая… Предположим, существует у нас некая фирма, которая занимается предоставлением полиграфических услуг. Она рассчитывается с другими организациями по безналичному расчету, от физических лиц принимает наличные, но все чеки «пробивает» через онлайн-кассу.

«Обнальные» схемы, как их еще называют в народе, получили свое широкое распространение в начале 90-х годов прошлого века. Многие бухгалтера, работавшие в те годы, рассказывают, как у них были абсолютно смешные заработные платы (к примеру, 80 рублей в месяц), что большую часть денег они получали даже не в конверте, а по очень большой просьбе в адрес шефа…

Три риска самой популярной схемы обналичивания

Вот так предприниматели попадают в непростую ситуацию: испугаешься и подашь «уточненку» — ага, понятно, «рыльце в пушку». И тогда инспектор действует дальше: почему бы не прийти с выездной проверкой и не поискать грехи сразу за три года.

Не подаст предприниматель уточненную декларацию — тоже возникает риск выездной проверки.

Если предприниматель не может трезво оценивать реальность или плохо разбираться в нюансах работы налоговой инспекции, то он может начать терять деньги на пустом месте и без каких-либо на то оснований.

Директор обратился к нам, прислал вышеупомянутые документы и спросил: что делать и как быть? Когда я поизучала всю присланную конкретику, у меня возникло чёткое ощущение, что со стороны налоговиков это очень похоже на банальное запугивание и, соответственно, ни о какой выездной налоговой проверке речи быть не может.

Рекомендуем прочесть:  Закон и выезде и въезде в рф

Обналичка для «чайников»: откровенный рассказ участника рынка

«Это какие-то магазины, крупные ритейлеры, заправки. Такие схемы более интересны обнальным компаниям, потому что не надо вести никаких бухгалтерских учетов, никаких отчетностей, все это делают сами ритейлеры, которые продают деньги. Им просто перечисляются денежные средства по безналу, а они уже, собирая выручку, эту наличку просто привозят».

«В крупных банках это делать легче, потому что сама масса операций с наличностью у крупного банка очень большая, там легче затеряться.

Снимая в день, допустим, миллион рублей в крупном банке, ты будешь незаметен, тот же самый ЦБ не увидит в этой массе каких-то игроков, которые столько снимают.

А если речь идет о маленьком банке, региональном или имеющем всего лишь несколько филиалов, это уже немножко резонансно. Поэтому крупным банкам легче так работать».

Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2019 году

  • Зарплата. Неплохой способ, но придется платить 13% НДФЛ и почти 30% взносы в фонды.
  • Хозяйственные нужды. Канцтовары, чай, кофе и т.д. Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.
  • Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
  • Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
  • Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

Достаточно распространенный способ — заключается договор займа с участником, по которому никто и никогда ничего не возвращает.

Имеет очень важные недостатки — при беспроцентном займе участник ежемесячно должен уплачивать НДФЛ (поскольку возникает налогооблагаемый доход в виде отсутствия процентов за пользование займом); а при процентном — организации на ОСНО придется регулярно начислять эти проценты и платить с них налог на прибыль. В общем, без бухгалтера не обойтись.

05 Авг 2018      toplawyer         14302      

Источник: https://lawyertop.ru/trudovoe-pravo/obnalichka-deneg-protsent-2018-v-moskve

Легкая и прибыльная работа – снимать деньги с карт в банкоматах! Платим треть от снятого..

Бналичка в москве

В сети то и дело появляются любопытные вакансии по заработку на обналичивании средств с предоставленных работодателем банковских карт. Никаких особых требований, кроме готовности сбегать лишний раз к банкомату, не предъявляется.

А что же взамен? Заработок в 30-40% от суммы с каждой отработанной карты. Кого не прельстит столь заманчивое предложение? Но за такой работой кроется для нанятого сотрудника нечто более серьезное, чем возможность потерять несколько кровно заработанных сотен рублей.

Есть риск угодить за решетку.

Снять денежку и… идти под суд?

В мире давно процветает мошенничество с банковскими картами. С помощью специальных устройств, скиммеров, воруют данные карт у ничего не подозревающих их владельцев. Или иными незаконными способами вытягивают у обладателя банковской карты ее данные.

Полученная информация позволяет мошенникам впоследствии создать аналогичные карты, на которых будет нанесена похищенная информация. Такая поддельная карта представляет собой обычный белый пластик с нанесенной магнитной лентой, на которой зашифрованы данные.

Их так и называют – «белые карты».

А подделка такой карты означает, что мошенники получат деньги жертвы. Но обналичивать суммы слишком опасно. Велик риск быть замеченным правоохранительными органами и схваченными на месте преступления.

А кража данных с карт это серьезное преступление, после которого можно несколько лет провести за решеткой. Вот преступники и ищут дурачков, которые за них сделают «грязную» работенку за небольшое вознаграждение. Попадется? Что ж, без одной карты, зато на свободе.

Да и данные о ней никуда не делись, можно их повторно нанести на очередной белый пластик. Не попадется? Еще лучше. Деньги будут.

В сети разыскивается доверчивый человек, который очень хочет легких денег и не готов вникать во все нюансы. Ведь такая работа прибыльная, легкая и не требующая каких-то умений. Ему предлагается ежедневно получать несколько карт и снимать деньги с них в банкоматах.

За это он получает треть снятой суммы и передает ее курьером либо перечисляет на анонимный электронный кошелек, например Perfect Money. Все пинкоды и инструкции по выводу и поведению работник тоже получит. Его задача – придерживаться их и отсылать деньги. Работа, с которой справится и школьник.

Что уже говорить о взрослом!

Понравилось ?! Подпишитесь на наш канал!

Чтобы сильно не светиться, такие преступники часто ищут жертв на закрытых форумах, группах или присылая личные сообщения понравившимся им людям.

Поэтому если приходит сообщение от такого человека, не стоит думать, что это вы такой счастливчик и выбраны потому, что состоите с работодателем в закрытой группе, и он почтил вас доверием, предложив столь интересный и заманчивый заработок.

Просто вы лучше остальных подходите на роль простачка, как бы грустно это не звучало бы.

Нашедший такую сладкую вакансию уже мечтает, как будет ежедневно снимать в банкомате по тысяче-две долларов и иметь с этого треть суммы. Какая работа? Где еще в месяц можно будет так легко зарабатывать по 4-8 тыс.

долларов, при этом тратя не более получаса в день? А вот стоило бы задуматься, почему же готовы столько платить за такую 5-ти минутную работенку? Большие деньги крутятся там, где либо высокие риски, либо узкие специфические знания.

Знаний нет? Значит, попадаете в зону повышенного риска.

Такой работодатель, который заинтересован в снятии денежных средств с его карт, не предоставляет никакой информации о себе, не требует предоплаты за карты и старается к минимуму свести ведение диалога со своими работниками. Ведь меньше контактов, меньше шансов, что на него впоследствии выйдут.

Схема передачи денег иногда бывает слишком мудреная. В ней может участвовать несколько ничего не подозревающих курьеров или случайные люди, нанятые на разовую передачу конверта. Все концы должны быть заметены. Зачастую до преступника доходит лишь половина суммы, что лежит на карте.

Зато он в безопасности.

Чем грозит такая «работа»

Обналичивание средств с поддельной карты является делом уголовно наказуемым. И еще как наказуемым! Можно легко схлопотать срок в 10 лет и вместо хорошего заработка провести несколько лет в веселой компании с сокамерниками.

Мошенники пытаются уверить своих жертв, что им ничего не грозит. Максимум, у них могут изъять карты. Но на самом деле человек, пытающийся снять средства с «белой карты» уже является преступником, так как участвует в преступной схеме.

Не стоит полагать, что правоохранительные органы решат вас отпустить после слов о заработке и вакансии в интернете.

Да, они попытаются раскрутить всю схему и найти главных виновных, но вы в любом случае пойдете под следствием и рискуете пару лет побыть в тюрьме.

И не факт, что все же следователи смогут выйти на верхушку мошеннической схемы с банковскими картами. В таком случае у «работника» есть все шансы пойти главным преступником и стать козлом отпущения.

Мошенники специально подыскивают себе доверчивых жертв в других городах, чтобы не рисковать своей шкурой. Ведь такие транзакции очень легко отслеживаются.

И стоит владельцу карты, с которой похищены данные, уведомить банк, как даже «белая» карта будет под прицелом у сотрудников правоохранительных органов.

А сейчас у каждого банкомата установлены видеокамеры, поэтому человека, снимавшего деньги легко засекут. А выйти на его след будет не так уж и сложно.

Тем более, что нанятый сотрудник по обналичиванию средств вряд ли будет бегать далеко от дома в поисках банкомата. Он пойдет в ближайший, и ходить в него будет постоянно. Не в первый, так в другой раз его поймают за снятием денег с ворованной карты.

Хочется ли идти на такой риск ради 300-400 долларов? Или же лучше погулять на свободе? Деньги и риск или безденежье, но безопасность. Каждый должен решить сам.

Мошенничество с предоплатой

Некоторые преступники все же опасаются загреметь за решетку по такой серьезной статье, как кража денег с чужих банковских счетов. А возможно и хотели бы заняться таким прибыльным бизнесом, но не имеют нужных навыков или устройств воровать данные с чужих карт. Вот и приходиться им довольствоваться малым – разводить пользователей в сети на удаленную работу с предоплатой.

Схема по поиску клиентов практически та же, что и у тех мошенников, что делают «белые» карты. Но своих жертв они ищут уже гораздо увереннее и более масштабно. Ведь даже при поимке им не будет светить срок в 5-7 лет, да и они не собираются оставлять каких либо ниточек, таких как курьер, которые могут привести к ним.

Объявления о поиске сотрудников на несложную работу по обналичиванию карточек полно в интернете. Соцсети, форумы, доски объявлений, ссылки на блогах по заработку – свои сети для приманки жертв мошенники раскидывают везде. Ведь чем больше людей они завлекут, тем больше прибыль.

А доход у таких преступников может достигать сотни тысяч рублей в месяц!

Жертве предлагается обналичивать деньги за определенный процент в 30-40% от суммы имеющихся средств. Легкий заработок за 15 минут работы. Делов-то! Сходить к банкомату, ввести код, снять деньги и передать курьеру либо перечислить на электронный кошелек.

В отличие от преступников, в действительности занимающихся поддельными картами, эти мошенники даже не заморачиваются над схемой перевода денег от «сотрудника».

Ведь даже карта до него не дойдет! Зачем тогда волноваться и продумывать схему? Можно легко встретить информацию о том, что деньги надо будет передать лично, через курьера, либо даже на верифицированный кошелек в вебмани или яндексе!

Но не все так просто. Будущему сотруднику долго и упорно разъясняют все выгоды сотрудничества, схему работы, приблизительные заработки и легкость работы.

И лишь в конце идет небольшая приписка, что в начале работы необходимо будет внести небольшую сумму денег отправителю карт.

Залоговую стоимость, которая позволит работодателю быть уверенным, что вы не скроетесь с картой и честно отдадите ему его часть.

Стоимость карт небольшая, 500-2000 рублей в зависимости от жадности «работодателя». Вы можете заказать любое количество карт, хоть сотню, но необходимо будет их оплатить. После оплаты карты вам доставит курьер лично в город, вы снимите деньги и отдадите деньги ему же. Удивительно, как на это ведутся люди, но ведутся очень хорошо! А ведь логики в предложении нет никакой!

Как это 500 рублей могут покрыть потери отправителя карт, если он передает в пользование 1000 долларов? Как эти деньги могут выступать залогом и гарантией возврата денег? Ведь сотрудник может вывести эту тысячу баксов, оставить ее себе всю, а не 30%, и при этом потерять жалкие 500 рублей. Смысла нет. Да сотруднику в сотни раз выгодней работать на постоянной основе и иметь крупные суммы, чем сбегать с одной тысячей! Но вот залог почему-то позарез нужен. Да еще и за каждую карту в отдельности.

А зачем нужен? А для того, чтобы денежки поступили на счет мошенника, и тот испарился.

Ведь вся затея с вакансией создана для того, чтобы под видом хорошего заработка выманить деньги у доверчивой жертвы.

Стоит только перечислить требуемую сумму на счет «работодателя», и он сразу же перестанет отвечать на сообщения. А где же его искать, если о нем ничего неизвестно, да и он уже давно поменял данные?

И никого из потенциальных работников не задумывается, как может постоянно курсировать курьер между его городом и городом работодателя, тем более если один живет, например, в Барнауле, а второй в Москве.

Во сколько же обходиться дорога или сколько времени надо курьеру, чтобы доехать из одного города в другой? Увы, и этот пункт тоже не заставляет доверчивых граждан призадуматься над тем, не дурят ли их.

Любопытно, но сотруднику предлагают банковские карты словно товар в магазине. « У нас имеются карты с суммой в 1000$, заказать такую карту стоит 1000 рублей, а есть карты, пополненные на 2000$. Но за ее доставку необходимо будет заплатить уже 2 тыс. рублей».

Не наводит на мысль, откуда у мошенника может на каждой карте лежать точное количество денег, да еще круглым числом и сразу на нескольких картах одинаковая сумма? Неужели кто-то специально распределял по 1 тысяче долларов на 50-70 карт? Вряд ли.

Уже одно это должно навести на мысль, держаться подальше от такого предложения.

Жажда легких денег и халявы сильно перевешивают благоразумие, и люди не задумываются над тем, что участвуют в махинациях с деньгами и могут оказаться за тюремными стенами. Или что логики в словах работодателя совершенно нет.

Но задумываться не хочется, хочется быстрей зарабатывать, причем много! Вот поэтому и ловят мошенники десятки новых жертв каждый день.

Стоит иногда поразмыслить над предложениями о некоторых вакансиях! Это убережет от неприятностей.

Источник: https://loxotrona.net/legkaya-i-priby-l-naya-rabota-snimat-den-gi-s-kart-v-bankomatah-platim-tret-ot-snyatogo/

Обналичка денег в москве

Бналичка в москве

Обычная выписка из банка позволит выяснить, для каких целей и от кого поступали денежные средства.

  • Может быть проведена проверка первичной документации на месте.

В случае если лицо попало в поле зрения налоговой службы, то последствия обналичивания денег через ИП не заставят себя ждать. За движением средств обычно проводится постоянное наблюдение, хотя такая мера чаще всего используется для выявления фактов выплаты неофициальной заработной платы.

Законный способ вывода средств, но «не любимый» ФНС

В последнее время стали использовать метод, который не является схемой обналичивания денег через ИП, то все же реально позволяет сэкономить на уплате налогов.

В этом случае учредитель предприятия регистрируется в качестве индивидуального предпринимателя и берет на себя управление собственной компанией.

Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков.

Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами.

Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения.

И самое интересное, что, даже если будет подозрение или выявлен факт дробления сделки, за такое нарушение предусмотрен штраф не более 5 тысяч рублей, которые можно наложить лишь на протяжении 2 месяцев после ее совершения, но не выявления. То есть, если факт дробления подтвердится через 6 месяцев, то никаких санкций уже невозможно наложить.
Понятное дело, что никто не будет проводить проверки с частотой в 2 месяца.

Другой способ – сдавать не всю выручку в банк при ведении кассовых операций. При этом ИП вправе самостоятельно устанавливать себе лимит остатка кассы.
Предприниматель вправе изъять из собственной кассы наличные средства для собственных нужд.

Обналичка денег в москве быстро

Это связано с тем, что проценты, которые не были начислены – это доход, а значит подлежат налогообложению.

Поэтому лучше оформляйте заем с процентами, чтобы не пришлось платить 35% НДФЛ.

Но и в этом случае, нужно учесть следующее: если процентная ставка, указанная в договоре меньше 2/3 ставки рефинансирования, то у сотрудника появляется доход – материальная выгода от экономии на процентах. Ее нужно будет обложить налогом НДФЛ в 35%.

Своеобразным способом обналичивания является и перевод средств со счета на карточку руководителя, а затем снятие денег через банкомат.

Но банковские организации считают это все-таки безналичным расчетом.

Помимо вариантов, которые мы обсудили выше, существуют и нелегальные схемы обналичивания.

Обналичка денег в москве 2018

В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес.

Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Снятие денег осуществляется бесплатно, но если сумма превышает миллион, то средства должны пролежать на счете не менее 5 рабочих дней.

Сколько берут процентов за законное обналичивание

Комиссию за снятие берет организация, непосредственно выплачивающая денежные средства со счетов.

Ее размер зависит от вида компании и региона ее нахождения.

Любой банк при выдаче наличных с расчетного счета хозяйствующего субъекта возьмет комиссию в среднем от 1 % до 10 % в зависимости от суммы.

Если снятие происходит со счета физлица, то достаточно выждать установленный срок нахождения денег на счету, а затем получить их бесплатно.

Итак, закон разрешает снятие наличных в допустимых пределах.

Обналичка денег в москве процент

Оформляется договор займа (лучше с небольшим процентом) на любой срок, хоть на 10 лет. Правда, рано или поздно заем придется вернуть, поэтому такой способ обналичивания хорош только в случае срочной потребности в наличных деньгах.

  • Снятие на расходы. Подходящий вариант, когда ООО производит для себя какие-либо работы или закупает товары, расплачиваясь с контрагентом наличными. В банке заполняется чек, в назначении платежа можно указать «текущие расходы». Важно Минус в том, что все расходы должны подтверждаться документами, да и банк возьмет комиссию за операцию. Также необходимо соответствовать нормам списания на расходы, которые изложены в статье 264 Налогового кодекса РФ.
  • Перевод денежных средств на ИП.

Источник: http://metkons.ru/obnalichka-deneg-v-moskve

Обналичка в москве

Бналичка в москве

Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.

Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей.

Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги.

Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.

  • Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
  • Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
  • Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

Достаточно распространенный способ — заключается договор займа с участником, по которому никто и никогда ничего не возвращает.

Обналичка денег в москве

Важно

Сколько стоят эти услуги, какие схемы наиболее популярны, от кого топ-менеджеры кредитных учреждений получают вторые зарплаты? Business FM пообщалась с человеком, который знает этот мир изнутри, в том числе с его темной стороны

Инсайд о том, как устроен рынок обналички в России, Business FM получила от непосредственного участника рынка. Собеседник знает о сути вопроса все, причем со всех сторон. Школа милиции, потом работа в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом налоговая полиция.

С накопленным багажом знаний герой публикации перешел на «темную сторону». В результате — признание вины после года в СИЗО.

Теперь бывший обнальщик консультирует бизнес по выявлению незаконных схем.

Сколько стоит обналичка в москве

Каждая такая схема позволяет произвести обналичивание после того, как банком будет снят процент в счет оговоренной комиссии, причем снимают средства все учреждения как Сбербанк, так и другие.

law5.ru

Наказание по статье за незаконное обналичивание денежных средств

Для применения статьи УК РФ и наказания значение имеют цели получения наличных денег, среди которых:

  • снижение размера налоговых платежей;
  • получение средств для коррупции;
  • легализация преступных доходов.

Наказание за незаконное обналичивание предприниматель понесет в следующих случаях:

  1. Фиктивное создание дополнительных расходов, закупка дополнительного товара – ст. 198, 199 УК РФ.
  2. Уклонение от уплаты налогов.
  3. Подделка финансовых документов – ст.

Обналичка в москве проценты 2018

Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат».
В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент.

Обналичка денежных средств площадки в москве

Они начали требовать с предпринимателя 8 млн. рублей по формальному договору поставки товара, который они якобы поставили. Договор есть, обязательства, скрепленные подписью предпринимателя, есть. По документам все чисто и реально. Тогда где «честно заработанные» 8 млн.

рублей? Дело дошло до того, что «поставщик», снабжавший предпринимателя наличкой, грозится пойти в суд. Мы за время работы видели многое, но тут ситуация, прямо, скажем, сложилась не из привычных.

Таким образом, сложилась интересная схема: мало того, что организаторы налички обеспечили клиентам проблемы с налоговой, так ещё и сами делают шаги, чтобы их нагреть! Директор строительной фирмы пришел к нам на консультацию и чуть не рыдает: «Что делать?»

По сути, он как предприниматель пойман в ловушку: в суд не пойдешь, в правоохранительные органы тоже.

Сколько стоит сейчас обналичка в москве

Что получается? Например, эта ООО «Золотая рыбка» платит директору в год 2 млн. рублей. С этой зарплаты компания выплатит за год в фонды:

ФСС: 20 822 руб.

ПФР: 175 120 руб. (22%) + 120 400 руб. (10%)

ФОМС: 102 000 руб.

ИТОГО: 418 342 руб. (или 20,9% от 2 млн. руб.)

Затраты. Зарплатная обналичка выльется приблизительно в 33%: около 20% в фонды и плюс НДФЛ 13% с «дорогого» сотрудника.

Риски. До настоящего времени особых рисков не было, ну, конечно, если компания не наглеет и платит зарплату «бесценным и незаменимым» работникам в пределах разумного.

Внимание

Такую цену обналички на рынке отыскать непросто. В большинстве случаев это именуется банковским процентом.

— 6% — 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы — в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться

и на 4-5% .

— Обналичивание нечистых денег стоит от 30 до 70%.

Источник: https://pravo60.ru/obnalichka-v-moskve

«Обналичка», «однодневки» и другие популярные услуги «черных» налоговых оптимизаторов

Бналичка в москве

В настоящее время существует множество юридических компаний и частных лиц, предлагающих различные услуги в сфере налогового консалтинга и оптимизации налогообложения. Зачастую такие оптимизаторы анонимно через интернет предлагают использование «черных» и «серых» схем для снижения налоговой нагрузки.

Практика показывает, что компании часто прибегают к услугам контор, занимающихся обналичкой или созданием однодневок для того, чтобы выдать зарплату в конвертах, приобрести «левый» товар, дать «откат» менеджеру компании-покупателя, удовлетворить личные потребности учредителей и т.д. Поэтому такие услуги находят своего потребителя.

Сотрудники редакции «ПНП» нашли в интернете и связались с несколькими такими оптимизаторами. Представляясь при этом потенциальным клиентом, которому требуется какая-либо из указанных на сайте незаконных услуг либо их комплекс. При этом мы старались подобрать предложения из разных регионов для того, чтобы сложилась более или менее целостная картина по России.

Средний тариф по обналичке составляет от 4 до 5 процентов

В результате выяснилось, что средняя комиссия обналичивания денежных средств по России составляет 4–5 процентов. Однако конкретный тариф сильно зависит от требуемой суммы наличных и степени личного доверия между обнальщиком и заказчиком.

Для постоянных клиентов действует пониженный процент. Для небольших сумм – до 300 тыс. рублей – действует повышенная ставка, вплоть до 8,5 процента, или же к текущей ставке прибавляется комиссия 1–2 процента.

Для крупных сумм – более 10 млн рублей – действует пониженный тариф 2 процента.

Данные опроса «ПНП» мы свели в таблицу. Из нее видно, что дешевле всего обналичка сравнительно небольших сумм обходится в Новосибирске (2–3%) и Перми (2–3,5%). Однако во многих регионах обнальщики просто не готовы назвать свой тариф на обналичку очень крупных сумм (свыше 5 млн рублей). Видимо, с такими объемами они сталкиваются нечасто.

Тарифы на услуги по обналичиванию денежных средств в различных регионах России, %

Субъект РФ До 1 млн руб. От 1 млн руб.
до 3 млн руб. От 3 млн руб.
до 5 млн руб. От 5 млн руб.
до 10 млн руб. Свыше 10 млн руб.
Москва 4–7,5 3–6,5 3–5 3,5 2
Санкт-Петербург 5 4,5 4 Договорной Договорной
Новосибирск 3 2,5 2 Договорной Договорной
Нижний Новгород 4–4,5 4,7 4,7–5 Договорной Договорной
Екатеринбург 3,5 3 Договорной Договорной Договорной
Омск 3,5 3 Договорной Договорной Договорной
Челябинск 4 3–3,5 3 2,5 2
Пермь 3,5 2,5 2,5 2,5 2
Красноярск 5 5 5 3 3

Для бюджетных организаций тарифы либо выше обычных на 1–2 процента, либо с ними зачастую вообще отказываются работать. Также многие не работают с нерезидентами РФ. При срочной обналичке, то есть доставке денежных средств в течение суток после их зачисления на счет в обслуживающем банке однодневки, тарифы выше на 0,5–1 процент. В большинстве случаев для клиентов, которым необходимо обналичить средства через компанию, имеющую членство в СРО, также действует повышенная комиссия – вплоть до 8 процентов.

Кроме того, конторы по обналичке (или “обнальные конторы”) предлагают своим клиентам возможность получить наличку до поступления денег на счет. То есть пользователям данного сервиса не нужно ждать, когда их средства «упадут» на счет однодневки.

Отметим, что наш журнал уже проводил подобное исследование в 2006 году. Тогда средняя стоимость обналички, по нашим данным, составляла 5–6 процентов. А «оптовая» обналичка стоила 2–2,5 процента*.

Исходя из этих цифр, можно сделать вывод, что в целом услуги по обналичке за семь лет незначительно подешевели. Возможно, это произошло из-за увеличения количества предложений такого рода услуг.

По нашим наблюдениям, в прошлом выбор был более скудным, в особенности вне Москвы.

* Подробнее об этом читайте в статье «Теневой рынок обналички: схемы и способы их выявления»в «ПНП» № 5, 2006.

Конторы по обналичке предоставляют широкий спектр сопутствующих услуг

Один из “профессионалов” по обналичке в телефонном разговоре рассказал нам подробнее о процедуре обналички. Так, при оформлении платежного поручения он просил указывать в назначении платежа наименование оплачиваемого товара, работы, услуги.

А вот отправлять платежки с наименованием «оплата за третьих лиц, по договорам уступки», а также по агентским договорам не рекомендовал. При этом желательно, чтобы платежи, поступающие от одного и того же налогоплательщика в течение банковского дня, имели разное назначение.

То есть номера договоров и даты их заключения должны отличаться.

Этот же человек пояснил нам, что компании, на счета которых поступает безнал, обычно существуют уже несколько лет, сдают бухгалтерскую и налоговую отчетность, платят минимальные суммы налогов, если необходимо, имеют членство в СРО.

При этом предоставляется полный пакет первичных и учредительных документов. Поэтому если налоговики организуют встречную проверку и потребуют у «прокладки» документы, которые относятся к деятельности клиента, все будет выглядеть вполне законно.

Стоимость пакета документов и встречных проверок уже учтена в комиссии.

Организации, предоставляющие услуги по обналичиванию, обычно сотрудничают с небольшими столичными и региональными банками. Однако для безопасности клиентов все платежи принимаются на счет в крупном и известном банке. И только потом деньги оказываются в «схемном» кредитном учреждении.

Зачастую у организаций, занимающихся обналичкой, имеется своя служба инкассации, которая осуществляет доставку денежных средств в заранее оговоренное время либо до офиса клиента, либо в другое указанное место.

За дополнительную плату доставка может осуществляться и в любой регион России. Передача денег может осуществляться и через банковскую ячейку. Возможен и перевод денег на карточный счет физлица.

При этом взимается дополнительная комиссия – 0,1–0,3 процента.

Примечательно, что в большинстве случаев банковские реквизиты однодневок отправляются по электронной почте. Хотя некоторые оптимизаторы предпочитают встретиться с клиентом лично, особенно перед первым переводом средств.

Обычно основанием для перечисления денег на счет оптимизатора являются нематериальные расходы. К примеру, консультационные, юридические или маркетинговые услуги. При этом для снижения налоговых рисков организации стараются не выходить за пределы рыночной стоимости подобных услуг.

Одна из московских компаний в телефонном разговоре заявила нам о готовности покупать имеющуюся у клиента наличку. И платить за это от 1 до 2 процентов безналом. Тогда как большинство юридических компаний за услугу по обезналичиванию (легализации) денежных средств, напротив, берут определенную комиссию – те же 1–3 процента.

Конечно, конторы, занимающиеся обналичиванием денег, предлагают и множество других сопутствующих услуг. В частности, обмен валюты, регистрацию компаний в офшорных юрисдикциях, разблокировку расчетных счетов, арестованных по решению инспекции, конвертацию принятых денежных средств в электронные деньги (Яндекс.Деньги, WebMoney).

Еще одной сопутствующей услугой оптимизаторов является изготовление товарных и кассовых чеков. А также накладных, счетов-фактур, приходных кассовых ордеров и других первичных документов.

При этом такие компании обещают пробить чек на реальном кассовом аппарате, зарегистрированном в налоговой инспекции. А на первичку поставить печати действующих организаций.

Обычно стоимость таких услуг составляет 1–3 процента от суммы, указанной в кассовом чеке.

“Профи” по обналичиванию предлагают помощь в открытии корпоративных пластиковых карт

Широкие возможности для законного обналичивания денег с расчетного счета предоставляют корпоративные пластиковые карты.

Некоторые банки предлагают открыть такие карты для оплаты хозяйственных и представительских расходов.

Целью их внедрения является преодоление ограничений, связанных с четким определением лимитов снятия наличности на приобретение товарно-материальных ценностей, оплату услуг, командировочных расходов.

Для начала обнальщики подбирают банк со специфическими условиями выдачи денег с расчетного счета. Затем регистрируют однодневку и оказывают услуги по «оптимизации». Ведь узнать, кто на самом деле снимал деньги в банкомате, очень сложно.

Интересно, что таким сервисом могут воспользоваться и компании, не желающие иметь дело с посредниками. Для этого организации достаточно снять деньги в банкомате, купить необходимую первичку в специальной конторе и выплатить зарплату в конверте.

Некоторые оптимизаторы предлагают содействие в вексельной обналичке

Оптимизаторы готовы оказать помощь компании и в самостоятельной обналичке. Например, с помощью векселей.

Для этого компания выпускает собственный простой вексель и расплачивается им с оптимизатором за некие фиктивные товары, работы, услуги.

В дельнейшем этот вексель передается по индоссаменту физлицу, предоставленному организатором схемы. Это физлицо предъявляет вексель к оплате компании и требует погасить его наличными ввиду отсутствия банковского счета.

Компания получает наличные в своем обслуживающем банке и передает их предъявителю векселя без удержания НДФЛ.

При этом необходимо сообщить о выплаченном доходе в инспекцию. Однако оптимизатор подбирает такое физлицо, которому не грозит преследование в отношении НДФЛ.

Та же схема предлагается и с участием банковских векселей. В этом случае компания покупает банковский вексель, который передает за фиктивные услуги оптимизатору. После чего в банк приходит то же самое физлицо сомнительного происхождения и обналичивает ценную бумагу. Как правило, подобные схемы реализуются при содействии самого банка.

«Кристально чистый» директор из однодневки стоит от 3 до 6 тыс. рублей

Через оптимизатора можно зарегистрировать однодневку «на заказ». Стоимость такой услуги – 10 тыс. рублей. При этом в цену входит оплата госпошлины и услуг нотариуса.

За предоставление «кристально чистого» номинального руководителя и учредителя взимается дополнительная плата. Выезд на первичную регистрацию стоит от 3 до 6 тыс. рублей. Выезд номинала в банк – от 3 до 4 тыс. рублей, любой последующий выезд – 4–5 тыс. рублей.

Внесение изменений в учредительные документы с присутствием номинала также обойдется в 4–5 тыс. рублей.

Можно приобрести и готовую однодневку на юридический адрес, предоставленный заказчиком с номинальным директором и учредителем. Ее стоимость – от 35 тыс. рублей. Причем готовые компании, имеющие допуск СРО, например, на строительные или проектные работы, стоят от 200 до 250 тыс. рублей.

Отметим, что в 2006 году готовая однодневка стоила 15–25 тыс. рублей, «на заказ» – так же, как и сейчас, от 10 тыс. рублей, предоставление номиналов – от 5 до 10 тыс. рублей*.

* Подробнее об этом читайте в статье «Рынок “серых” налоговых схем: как работают налоговые оптимизаторы» в «ПНП» № 6, 2006.

Нам предложили воспользоваться услугами зарплатной однодневки

Встречаются и достаточно экзотические предложения. Неформально общаясь с одним из московских «серых» оптимизаторов, речь зашла о том, зачем нам нужна наличка.

Мы изложили стандартную легенду о том, что у нас средних размеров оптовая компания. Наличные, в основном, нужны, чтобы платить персоналу зарплату в конвертах.

На что нам ответили, что могут предложить такую услугу, как «специальная зарплатная компания». Естественно, нас заинтересовала эта услуга.

Оказалось, все предельно просто. Работающие у нас сотрудники переводятся в специально созданную для этого случая оптимизатором компанию. Либо туда сразу нанимается весь новый необходимый нам персонал.

Эта компания оказывает клиенту реальные услуги в соответствии с его видом деятельности. В нашем случае – по поиску покупателей и поставщиков, оформлению отгрузочных документов, погрузке-выгрузке и т.п.

Стоимость услуг такой компании равняется сумме всех зарплат переведенных туда сотрудников без учета страховых взносов. Плюс вознаграждение оптимизатора – 20 рублей за каждого человека в сутки.

Естественно, никаких страховых взносов по этой «специальной зарплатной компании» оптимизатор платить не собирается. Это обыкновенная однодневка, не уплачивающая никаких налогов, просто приспособленная под специфическую аутсорсинговую схему работы. Срок ее существования – не более года. Чтобы не попасть под выездную налоговую проверку.

Как в схемах обналички используется собственный вексель компании? Оптимизатор принимает вексель в оплату фиктивных товаров, работ, услуг Оптимизатор покупает у компании вексель за наличные Вексель — это просто вариант вариант безналичной оплаты услуг однодневки. Поэтому им компания расплачивается за товары, работы, услуги.

Источник: http://www.NalogPlan.ru/article/3843-obnalichka-odnodnevki-i-drugie-populyarnye-uslugi-na-chernyh-nalogovyh-optimizatorov

ПравонарушенийНет
Добавить комментарий